基金分红哪天到帐？
1.分红是基金公司收益的再分配，分红资金在基金公司的账户里，只是没有分配给投资者而已； 2.红利的发放日就是基金分红的时间，分红具体日期可以在基金的合同中查看； 3.除权日的当天，基金份额净值减少，但基金公司的资产并没有减少，因为红利收入是在基金公司会计核算后计入投资收益的科目，不影响当期的损益，但在年末会计算出本报告期的累计盈亏，影响每季度的每股收益和年度的每股收益；
4.红利的到账时间取决于基金公司确认红利的实际时间和银行入账的时间，一般情况一个星期左右能到账。 对于股票型、偏股型基金而言，其60%以上的资产投资于股票市场，获取高额回报的主要来源是股票的收益，而股票收益则取决于上市公司的分红。分红多少直接关系到投资者的利益。 为了保持基金资产的稳定性和可持续性发展，证券投资基金不得利用贷款或任何方式融资以支付股息和红利。基金获得分红后，只能将所获资金重新投入到证券市场上购买股票或者回购自己的股份。也就是说，基金分红后，钱实际上还是留在投资组合里，只是暂时转移了持有者的身份。
对于纯债券基金来说，其80%以上的资产投资于债券，获取高回报的最主要来源是利率的调整和债券价格的变化。债券的价格与利息密切相关，一般来说，债券的期限越长，利率风险越大，债券价格波动就越大。如果债券到期不能按时偿还债务，就会发生违约，债券价格就可能下降，债权人就会遭受损失。为了防止这种情况的发生，借款人需要按借款合同的规定按期支付利息和偿还本金。债券的利率和本金的安全最终都是由债务人（发行债券的公司或机构）来保证的。即使发生了无法偿付的情况，担保方也要替债券持有人向债务人追讨债款。不过，无论债券基金还是股票基金，只要他们投资组合中的债券到期时都按时偿付了本息，那么基金管理人就可以按照债券的收益为投资者赚取收益。同样，不管是先分红再赎回还是先赎回再分红，只要能够实现收益最大化，对于投资者来说都是没有区别的。